615.1 Umfrage AV-Depot 2027

Software-, Plattform- und Vergleichsanbieter


Marktvorbereitung, Plattformstrategie und technologische Readiness

1 - Strategische Bedeutung
1.1 Welche Bedeutung hat das Altersvorsorgedepot aktuell für Ihre Unternehmens- bzw. Produktstrategie?
(Mehrfachauswahl möglich)

Keine konkrete Aktivität

Marktbeobachtung

Konzeptionsphase

Konkrete Produkt- / Plattformentwicklung

Pilotierung

Markteinführung in Vorbereitung

1.2 Vertiefung
Welche Rolle möchten Sie perspektivisch im AV-Depot-Ökosystem einnehmen?

2 - Zielrolle im Ökosystem
2.1. Welche Funktion wollen Sie in der künftigen AV-Depot-Wertschöpfungskette übernehmen?
Mehrfachauswahl möglich

Digitale Abschluss-/Beratungsstrecke

Vergleich und Produktauswahl

AV-Depot-Administration

Fördermanagement

Investment-/Portfolio-Management

Depot- / Custody-Anbindung

Vertriebsplattform

Bestandsverwaltung

Reporting / Customer Portal

Auszahlungs- / Verrentungsphase

Orchestrierung verschiedener Anbieter

Sonstige:

2.2 Vertiefung
Welche dieser Rollen sehen Sie als eigenes Kerngeschäft und welche sollen durch Partner abgedeckt werden?

3 - Marktpositionierung
3.1 Für welche Anbietergruppen soll Ihre Lösung primär relevant sein?
(Mehrfachauswahl möglich)

Versicherer

Banken

Neo-Broker

Asset Manager

Finanzvertriebe

Makler / Pools

Vergleichsportale

Arbeitgeber / bAV-nahe Modelle

Andere Plattformanbieter

3.2 Vertiefung
Wo erwarten Sie den größten konkreten Bedarf?

4 - Vorbereitungsstand
4.1 Welche konkreten Anpassungen oder Neuentwicklungen laufen bei Ihnen bereits im Hinblick auf das AV-Depot?

Frontend / Customer Journey

Beratungs- und Vergleichslogik

Förderlogik

Vertrags- / Depotverwaltung

Investment Engine

Schnittstellen

Reporting

Steuerliche Verarbeitung

Auszahlungsphase

5 - Förderlogik
5.1 Wie wollen Sie die staatliche Förderung technisch und prozessual abbilden?
(Mehrfachauswahl möglich)

Prüfung der Förderfähigkeit

Eigenbeiträge

Zulagen

Veränderungen während der Laufzeit

Kinder- / Familienkomponenten

Steuerliche Informationen

Kommunikation mit relevanten Behörden- / Meldesystemen

Sonstige:

5.2 Vertiefung
Welche Teile sind bereits technisch geklärt und wo bestehen noch offene Anforderungen?

6 - Produktmodell
6.1 Welche AV-Depot-Produktmodelle soll Ihre Plattform perspektivisch unterstützen?
(Mehrfachauswahl möglich)

Reines Fonds- / ETF-basiertes Depot

Standardprodukt

Garantievarianten

Fondsgebundene Versicherungsprodukte

Hybride Versicherung- / Investmentprodukte

Lifecycle-/Glidepath-Modelle

Individuelle Portfolios

Verrentungs- / Auszahlungsprodukte

7 - Neue Produktkombinationen
7.1 Erwarten Sie neue Produktmodelle, bei denen klassische Versicherungsbausteine mit Fonds-, ETF- oder Depotlösungen kombiniert werden?

Ja

Nein

7.1.1 Falls Ja - welche Kombinationen halten Sie für besonders relevant?

7.1.2 Falls Ja - welche zusätzlichen, administrativen oder technologischen Anforderungen entstehen daraus?

8 - Architektur
8.1 Wie sehen Sie die zukünftige technische Zielarchitektur eines AV-Depot-Angebots?
Welche Systeme beziehungsweise Komponenten müssen typischerweise zusammenspielen?

Beispielsweise:
Frontend → Beratungs-/Vergleichslogik → Fördermanagement → Administration → Investment Engine → Depotbank → Asset Management → Steuer/Reporting → Auszahlung

8.2 Vertiefung
Wo sehen Sie aktuell die größten Integrationslücken?

9 - Build, Buy oder Partner
9.1 Welche Capabilities wollen Sie selbst entwickeln und bei welchen setzen Sie bewusst auf Partner?

	Build	Buy	Partner
Custody
Depotadministration
Asset Management
Förderadministration
Versicherungskomponenten
Steuer
Beratung
Distribution
Sonstige 1:
Sonstige 2:
Sonstige 3:

9.2 Sonstige 1 | Sonstige 2 | Sonstige 3:
Benennen Sie hier bitte Ihre weiteren Capabilities aus Frage 9.1

10 - Partnerökosystem
10.1 Welche Partner benötigen Sie für ein vollständiges AV-Depot-Angebot?

10.2 Welche Partnerschaften bestehen bereits, welche werden aktuell aufgebaut und wo suchen Sie noch geeignete Anbieter?

11 - Vergleich und Beratung
11.1 Wie verändert das AV-Depot aus Ihrer Sicht die Vergleichs- und Beratungslogik?
Welche Kriterien werden künftig neben Rendite und Kosten relevant?
(Mehrfachauswahl möglich)

Garantieniveau

Asset Allocation

Investmentuniversum

Förderung

Flexibilität

Auszahlungsoptionen

Biometrische Leistungen

Service

Nachhaltigkeit

Sonstiges:

12 - Wirtschaftlichkeit und Pricing
12.1 Welche Geschäfts- und Preismodelle erwarten Sie für AV-Depot-Plattformleistungen? (Mehrfachauswahl möglich)

Fixpreis

Volumenabhängig

Pro Depot

Pro Vertrag

Transaktionsgebühr

Assets under Administration

Umsatz- / Revenue-Share

Lizenz + Nutzung

White Label

Sonstige:

12.2 Vertiefung
Welche Auswirkungen hat der Kostendruck des neuen Produktsegments auf die Plattformökonomie?

13 - Differenzierung
13.1 Wodurch wollen Sie sich im entstehenden AV-Depot-Markt konkret vom Wettbewerb unterscheiden?

	sehr	etwas	kaum	garnicht
Kosten
User Experience
Produktbreite
Automatisierung
Integration
Förderlogik
Investmentkompetenz
Beratungslogik
Geschwindigkeit
Offene Plattformarchitektur
Partnerökosystem
Daten / Analytics / KI

14 - Markteintritt und Zeitplan
14.1 Welche wesentlichen Meilensteine müssen bis zur Marktreife noch erreicht werden?
(Mehrfachauswahl möglich)

Regulatorische Klarheit

Softwareentwicklung

Partnerverträge

Zertifizierung

Schnittstellen

Produktintegration

Tests

Pilotkunden

Vertriebsvorbereitung

14.2 Vertiefung
Welcher Zeitpunkt ist für einen produktiven Marktstart realistisch?

15 - Erwartete Marktverschiebung
15.1 Welche strukturellen Veränderungen erwarten Sie durch das AV-Depot im Markt für private Altersvorsorge?

15.2 Welche Anbietergruppen werden gewinnen?

15.3 Welche Geschäftsmodelle geraten unter Druck?

15.4 Wo entstehen neue Plattform- oder Softwaremärkte?

15.5 Welche heutigen Marktrollen werden sich verändern?

16 - Größte Unsicherheit
16.1 Welche drei Punkte rund um das AV-Depot sind für Ihre Organisation derzeit noch am wenigsten geklärt?

17 - Größter Handlungsbedarf
17.1 In welchen drei Bereichen besteht bis zum Marktstart aktuell der größte Handlungs- oder Investitionsbedarf?

18 - Kooperationsbedarf
18.1 Bei welchen Themen wären zusätzliche Markttransparenz, Technologiepartner, Umsetzungspartner oder ein strukturierter Erfahrungsaustausch aktuell besonders hilfreich?

19 - Besten Dank schon mal bis hierhin.
Sie haben weitere Gedanken und/oder Fragen zum Thema?
Dann habe Sie hier Raum, uns diese mitzuteilen.

20 - Umfrageergebnisse

Bitte senden Sie uns die Umfrageergebnisse zu.
Als Teilnehmer erhalte ich diese kostenfrei; regulärer Preis € 1.450,00 zzgl. Mwst.

Telefon / E-Mail

21 - Unser Angebot an Sie
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Wir melden uns gerne bei Ihnen!

Ja, gerne.

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22 - Diese Umfrage ist ANONYM. Deshalb ist die nachfolgend mögliche Angabe Ihrer persönlichen Daten selbstverständlich FREIWILLIG.
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