615.2 Umfrage AV-Depot 2027

Versicherer und (Neo-)Broker


Produktstrategie, Marktpositionierung und Umsetzungsreadiness

1 - Strategische Bedeutung
1.1 Welche strategische Bedeutung hat das Altersvorsorgedepot für Ihr Unternehmen?
(Mehrfachauswahl möglich)

Keine unmittelbare Relevanz

Beobachtung

Strategische Prüfung

Produktkonzeption

Umsetzung beschlossen

Markteinführung in Vorbereitung

1.2 Vertiefung
Ist das AV-Depot für Sie eher Bedrohung, Ergänzung oder Wachstumsmöglichkeit?

2 - Zielrolle
2.1 Welche Rolle wollen Sie künftig in der AV-Depot-Wertschöpfungskette einnehmen?
(Mehrfachauswahl möglich)

Vollständiger Produktanbieter

Versicherungsbaustein-Lieferant

Investment- / Depot-Anbieter

Orchestrator verschiedener Partner

Distributor fremder Produkte

White-Label-Anbieter

Auszahlungs- / Verrentungspartner

Zunächst noch offen

3 - Zielkunden
3.1 Welche Kundengruppen sollen mit einem AV-Depot-Angebot primär adressiert werden?
(Mehrfachauswahl möglich)

Bestehende Riester-Kunden

Klassische Vorsorgekunden

Jüngere ETF-affine Kunden

Digitalaffine Selbstentscheider

Familien

Vermögende Kunden

Maklerkunden

Direktkunden

Sonstige:

3.2 Vertiefung
Welche Zielgruppe besitzt aus Ihrer Sicht das größte Neugeschäftspotenzial?

4 - Produktstrategie
4.1 Welche Produkttypen prüfen oder entwickeln Sie aktuell?
(Mehrfachauswahl möglich)

Reines AV-Depot

Standardprodukt

Garantieprodukt

Fondsgebundene Versicherung

Kombination aus Versicherung und Depot

ETF-basierte Vorsorgelösung

Lifecycle-Produkt

Flexible Auszahlungs- / Verrentungslösung

5 - Versicherungs- und Investmentwelt
5.1 Welche neuen Kombinationen aus Versicherungs- und Kapitalanlageprodukten halten Sie für besonders attraktiv?
(Mehrfachauswahl möglich)

ETF- / Fondsanlage + biometrischer Schutz

Depot + Rentenversicherung für die Auszahlungsphase

Garantiekomponente + freies Investment

Lifecycle-Modell + Versicherungskomponente

Sonstige:

5.2 Vertiefung
Wo sehen Sie dabei Ihren spezifischen Wettbewerbsvorteil gegenüber Banken oder Brokern?

6 - Differenzierung
6.1 Wodurch soll sich Ihr Angebot gegenüber anderen Versicherern, Banken, Neo-Brokern und Plattformen unterscheiden?

	sehr	etwas	kaum	garnicht
Rendite
Kosten
Garantien
Beratung
Service
Investmentauswahl
Einfachheit
Digitale Customer Journey
Auszahlungs- / Verrentungskompetenz
Marke und Vertrauen
Vertrieb
Zusätzliche Versicherungsleistungen

7 - Bestehende Produktwelt
7.1 Welche Auswirkungen erwarten Sie auf bestehende Riester-, Renten- und fondsgebundene Produkte?
(Mehrfachauswahl möglich)

Neugeschäft

Bestand

Migration

Kannibalisierung

Beratungsprozesse

Vergütung

Vertriebsschwerpunkte

Sonstige:

8 - Vertriebsstrategie
8.1 Über welche Vertriebskanäle soll das AV-Depot angeboten werden?
(Mehrfachauswahl möglich)

Ausschließlichkeit

Makler

Pools

Banken

Vergleichsportale

Direktvertrieb

App / Neo-Broker

Kooperationspartner

Embedded Distribution

8.2 Vertiefung
Welche Kanäle werden durch das AV-Depot strategisch wichtiger?

9 - Software- und Systemanpassungen
9.1 Welche bestehenden Systeme müssen für das AV-Depot angepasst oder ergänzt werden?

	sehr	etwas	kaum	garnicht
Angebots- / Beratungssystem
Vergleichslogik
Bestandssystem
Depotadministration
Investment Management
Fördermanagement
CRM
Zahlungsverkehr
Dokumente
Data & Analytics
Kundenportal
Steuer / Reporting

10 - Build, Buy oder Partner
10.1 Welche Teile der Wertschöpfung wollen Sie selbst abbilden und welche bewusst zukaufen oder über Partner integrieren?

	Build	Buy	Partner
Depotführung
Asset Management
Investment Engine
Förderadministration
Kundenfrontend
Beratung
Vertragsverwaltung
Auszahlung / Verrentung

11 - Partnerstrategie
11.1 Welche neuen Partnerschaften werden für ein wettbewerbsfähiges AV-Depot-Angebot erforderlich?
(Mehrfachauswahl möglich)

Depotbanken

Asset Manager

Softwareplattformen

Vergleicher

Broker

FinTechs

Versicherer

Vertriebsplattformen

Sonstige:

11.2 Vertiefung
Wo bestehen aktuell noch offene Partnerbedarfe?

12 - Förderadministration
12.1 Wie planen Sie die neue Förderlogik organisatorisch und technisch abzubilden?
(Mehrfachauswahl möglich)

Eigenentwicklung

Bestehendes System erweitern

Spezialisierte Software

Plattformpartner

Outsourcing

12.2 Vertiefung
Wo sehen Sie dabei die größten Umsetzungsrisiken?

13 - Wirtschaftlichkeit
13.1 Wie bewerten Sie die wirtschaftliche Attraktivität des AV-Depot-Geschäfts? Welche Faktoren sind entscheidend?
(Mehrfachauswahl möglich)

Kundenakquisitionskosten

Administrationskosten

Plattformkosten

Asset-Margins

Provisionen

Bestandsvolumen

Skalierbarkeit

Cross-Selling

Laufzeit

Beratungsaufwand

13.2 Vertiefung
Welche Größenordnung beziehungsweise Skalierung ist erforderlich, damit das Modell attraktiv wird?

14 - Readiness und Investitionsentscheidungen
14.1 Welche wesentlichen Entscheidungen oder Investitionen stehen in den kommenden sechs bis zwölf Monaten an?
(Mehrfachauswahl möglich)

Produktentscheidung

Plattformauswahl

Softwareauswahl

Partnerauswahl

Depotbank

Asset Manager

Vertriebsmodell

Migration

Investitionsbudget

Organisationsmodell

Sonstige:

15 - Markterwartung
15.1 Wie wird das AV-Depot aus Ihrer Sicht den Wettbewerb in der privaten Altersvorsorge verändern?

15.2 Welche Anbieter werden Marktanteile gewinnen?

15.3 Welche heutigen Geschäftsmodelle geraten unter Druck?

15.4 Wo sehen Sie neue Wettbewerber?

15.5 Wie stark erwarten Sie Preis- und Kostendruck?

15.6 Welche Fähigkeiten werden künftig über Erfolg oder Misserfolg entscheiden?

16 - Größte Unsicherheit
16.1 Welche drei Punkte rund um das AV-Depot sind für Ihre Organisation derzeit noch am wenigsten geklärt?

17 - Größter Handlungsbedarf
17.1 In welchen drei Bereichen besteht bis zum Marktstart aktuell der größte Handlungs- oder Investitionsbedarf?

18 - Kooperationsbedarf
18.1 Bei welchen Themen wären zusätzliche Markttransparenz, Technologiepartner, Umsetzungspartner oder ein strukturierter Erfahrungsaustausch aktuell besonders hilfreich?

19 - Besten Dank schon mal bis hierhin.
Sie haben weitere Gedanken und/oder Fragen zum Thema?
Dann habe Sie hier Raum, uns diese mitzuteilen.

20 - Umfrageergebnisse

Bitte senden Sie uns die Umfrageergebnisse zu.
Als Teilnehmer erhalte ich diese kostenfrei; regulärer Preis € 1.450,00 zzgl. Mwst.

Telefon / E-Mail

21 - Unser Angebot an Sie
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Wir melden uns gerne bei Ihnen!

Ja, gerne.

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22 - Diese Umfrage ist ANONYM. Deshalb ist die nachfolgend mögliche Angabe Ihrer persönlichen Daten selbstverständlich FREIWILLIG.
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